 |
|
 |
|
Преступления в банковской сфере
ЦБ: 87% банков, лишившихся лицензий, нарушали
закон об отмывании доходов
RosInvest.Com
ЦБ РФ в 2006—2007 годах отозвал лицензии у 109 банков, в том числе у 95 из
них, или 87% — за нарушения закона "О противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", сообщается в
материалах ЦБ РФ о ликвидации кредитных организаций, опубликованных на
официальном сайте.
Как сообщает ЦБ РФ, за период с 2004 года по декабрь 2007
года в арбитражных судах были оспорены 33 приказа Банка России об отзыве
лицензии. Во всех этих случаях действия Банка России, связанные с отзывом
лицензий у кредитных организаций, признаны законными, а соответствующие приказы
обоснованными.
Существует опасность «бунта обманутых заемщиков»
Симбирский курьер
Первый заместитель генерального прокурора Александр Буксман сделал громкое
заявление о возможном социальном кризисе в России. Его могут, по мнению
прокурора, спровоцировать непомерные комиссионные банков. Буксман обвинил банки,
что те взимают с клиентов сотни процентов годовых по потребительским кредитам,
не информируя своих заемщиков об истинном размере комиссий.
«Мы уже имеем
обманутых вкладчиков, обманутых дольщиков, обманутых земельных пайщиков, а
теперь у нас обманутые заемщики», - резюмировал первый
замгенпрокурора.
Банкиры отвергают обвинения генпрокуратуры в обмане
клиентов. Сотни процентов, которые Буксман насчитал банкам, по словам
финансистов, - это недоразумение. Банки рассчитывают реальную эффективную
ставку, исходя из тех платежей, которые они получают от заемщика: речь идет о
ежемесячной номинальной ставке, комиссиях за снятие наличных, обслуживание счета
и т.д. Практически все банки требуют от заемщиков в обязательном порядке
оплачивать страховку покупаемого имущества или компенсируют отсутствие страховки
более высокой ставкой.
Генпрокуратура уже не первый раз обвиняет российские
банки в нечистоплотности. Как известно, еще в минувшем году ведомство Юрия Чайки
вместе с «Роспотребнадзором» и ФАС активно защищало права частных заемщиков. В
результате в августе часть банков отменила большинство комиссий.
Дело о крупной финансовой афере передано в
суд
Российская газета
Уголовное дело в отношении организованной преступной группы, похитившей у
коммерческого банка почти двадцать три миллиона рублей, направлено в
суд.
Организатор преступной группы (бывший банковский служащий) сумел
трудоустроить свою сообщницу начальником кредитного отдела банка. И тут
развернулась самая настоящая ролевая игра. Начальник кредитного отдела
направляла всех желающих на выгодных условиях приобрести автомобили в кредит к
подставным кредитным экспертам, которые работали на организатора.
Трое
"экспертов" готовили от имени заемщиков заявку на покупку машин, завышая
реальную стоимость автомобилей. Собранный пакет фиктивных документов отправлялся
в банк, где начальник кредитного отдела обеспечивала согласие руководства банка
на получение кредита. С заемщиками подписывались кредитные договоры, в которых
фигурировали завышенные суммы кредитов.
Изобличить аферистов следствию
помогла служба собственной безопасности банка, инициировавшая внутреннее
расследование.
В Волгоградской области в сфере кредитно-финансовых отношений
выявлены сотни нарушений
Новости Волгограда
Правоохранительными органами области в минувшем году выявлено 3194
преступления в сфере кредитно-финансовых отношений (в 2006 г. - 2694). Размер
причиненного преступными действиями материального ущерба составил 176724 тыс.
руб. (из них возмещено 166245 тыс. руб.)
Выявлено 4 факта незаконной
банковской деятельности, 507 преступлений, связанных с изготовлением и сбытом
поддельных платежных документов, 10 преступлений о незаконном обороте
драгоценных металлов и камней, 1423 преступления по фактам изготовления и сбыта
поддельных денежных знаков, 9 преступлений, связанных с незаконным получением
кредита. Зарегистрировано 69 преступлений о легализации (отмывании) денег,
приобретенных преступным путем.
Раскрыта серия преступлений в кредитно-банковской сфере
Хабаровска
ИА "Восток Медиа"
В 2006 году один из жителей Хабаровска создал организованную преступную
группу. В ее состав вошли трое его знакомых, один из которых был ранее
неоднократно судим. Позже к группе присоединились еще трое сообщников. Лидер
ОПГ, обладая информацией о существующей ЗАО «Банк Русский стандарт» системе
кредитования физических лиц, разработал и в дальнейшем применил при помощи своих
подельников хитроумную схему мошенничества. Он вступил с преступный сговор
с одним из работников хабаровской почты, имеющим доступ к почтовой
корреспонденции. С его помощью похищались заказные письма с картами ЗАО «Банк
Русский стандарт», направленные добросовестным заемщикам. Как только такое
письмо оказывалось в руках членов организованной преступной группы, они
немедленно связывались по телефону с адресатом, которому была предназначена
кредитная карта. В ходе разговора преступники представлялись истинному
получателю кредитки сотрудниками ЗАО «Банк Русский стандарт» и обманом
выведывали у него необходимые для активации кредитной карты данные.
Далее,
уже от имени обманутого гражданина и прикрываясь его фамилией, преступники
звонили в банк, сообщали кредитному эксперту всю выведанную обманом информацию,
активировали карту и снимали с нее деньги в банкоматах Хабаровска.
Таким
образом, в течение 3-х месяцев криминальной семерке удалось похитить около 550
тысяч рублей. Вскоре все члены и пособники организованной преступной группы
предстанут перед судом. Максимальное наказание, грозящее им, - лишение свободы
на срок до 10 лет и крупный штраф - до миллиона рублей.
Американец стал миллионером из-за ошибки банка
Yoki.Ru
Власти Нью-Йорка предъявили обвинение 48-летнему продавцу Бенджамину Лоувеллу
в том, что в декабре 2007 г. он незаконно снял со счета в коммерческом банке $2
млн, воспользовавшись ошибкой банковских служащих, которые приняли его за
другого человека с таким же именем и фамилией.
По утверждению самого
Лоувелла, он пытался объяснить сотрудникам банка Commerce Bank, что у него нет
счета на $5 миллионов. Однако те якобы заверили его, что эти деньги принадлежат
ему и что он может их снять. Прокуратура заявляет, что банк, который рекламирует
себя как "самый удобный банк Америки" перепутал Бенджамина Лоувелла с его полным
тезкой - сотрудником компании по управлению недвижимостью.
Теперь мужчину
обвиняют в крупной краже.
|
вернуться назад
